מה יהיה לאחר התיקון של שנת 2020

מה בעצם קרה בשנים האחרונות?

כולנו "נדחפנו" להשקיע במוצרים מפוקחים, שמציעים גופים מוסדיים איכותיים. המוצרים הללו, מושתתים בעיקר על שוק ההון.

עמלות של סוכני הביטוח מפוליסות ביטוח הלכו והצטמצמו, ולכן הם תרמו גם, ודחפו רבים מאיתנו להשקיע בתיקים מנוהלים ומוצרים פיננסים המושקעים ברובם בשוק ההון.

הידע בתחום שוק ההון הוא נחלת רבים, ולכן, כספים פנויים רבים של מאות אלפי משפחות, הלכו לשוק ההון. אלה לא כספים שמיועדים לחיסכון פנסיוני, אלא להשגת מטרות משפחתיות.

שוק ההון הלך והתנפח עקב כסף זול שזרם כתוצאה מהמשבר הקודם- המחירים עלו ועלו, ולבסוף- התיקון הגיע. עשרות אלפי ואפילו מאות אלפי ש"ח התנדפו מחסכונות הציבור.

העיקר שההשקעה הייתה מלווה בתשקיף 🙂

כעת, זה זמן טוב לכולנו לחשוב, מה יהיה לאחר התיקון הזה?

נכון לרגע זה מדד ה S&P500 – אינדקס 500 החברות הגדולות הנסחרות בארה"ב, ירד מ- 3,393 בשיאו, ל 2,400, שהן רמות המחירים של מרץ 2017.

נניח שהתיקון הזה יסתיים בעוד כחצי שנה, ונניח שה- S&P500 יהיה נמוך אז מ- 2,000, המשמעות תהיה נזק עצום להשקעות רבות שנעשו בשוק ההון (מה שהושקע לטווח קצר, לטווח בינוני).  אף אחד כמובן הוא לא נביא, אבל זהו הניחוש שלי.

מה עושים אז?

התשובה שלי היא ברורה:

א. השקעה שהיא מבוססת מטרות ולא מבוססת תשואה. זה אומר שצריך ללמוד להשקיע לפי מטרות, לפי טווחי זמן משתנים, ולא רק לבנות "קופה"/ תיק מנוהל  ו"מסלולים".

ב. לגוון את התיק משמעותית בנכסים פרטיים/ אלטרנטיביים שהקורלציה/מתאם שלהם לשוק ההון היא נמוכה.

יש הרבה מאד סוגי נכסים כאלה, ובכדי שנוכל להשקיע, צריך ללמוד. ללמוד כמו שלמדנו את שוק ההון.

אני מציע, שנלמד מהמשבר הזה, שנלמד לחזק את עצמנו בעולם ההשקעות שבנוי על נכסים אלטרנטיביים.

המשבר יחלוף עוד כמה חודשים, ולאחר המשבר, המקום של השקעות אלטרנטיביות יגדל משמעותית.

כי לטווח הארוך – שוק ההון זה נפלא, כי אז, יש זמן להתאושש ממשברים.

לטווח קצר ובינוני – השקעות פרטיות/ אלטרנטיביות יכולות ליצור גידור אמיתי ולתרום משמעותית לתיק המשפחתי.

אני מעריך, שלאחר המשבר הנוכחי, אחרי שהאבק יתפזר, והיות והיום יש הרבה יותר הזדמנויות השקעה נגישות, איכותיות בהשקעות פרטיות, כולנו נזכור שחשוב לצבור ידע בהשקעות מסוג זה, למען עתיד ילדנו!

רוצה לשמוע עוד על תהליך צבירת נכסים או על השקעות איכותיות?  נשמח להפגש.

לתאום פגישה מלאו את הטופס